EEVA legt uit: Wat is er nu eigenlijk meer waard, de EUR of de USD?

In gesprekken met klanten komt vaak ter sprake dat ze nog niet helemaal afgedekt zijn en wordt er gesproken over hoeveel in te dekken en waarom. In dit artikel leg ik uit wat de basisvaluta is en wat de handelsvaluta is en wat dat nu eigenlijk betekent.

In dit voorbeeld gaan we uit van EUR/USD 1: 1.1175
EUR: Basis valuta en USD: handels valuta
Dat betekent: 1 euro = 1,1175 dollar.

De eerste vraag die je jezelf moeten stellen is:

Wat is nu eigenlijk meer waard? De dollar of de euro?

In dit geval is de euro meer waard dan de dollar.
En wat betekent dat als je nog 1 miljoen dollar in positie hebt?
Dat reken je uit d.m.v. twee koersen te nemen met 1 cent verschil er tussen.

We hebben 1 miljoen dollar en je wilt weten wat de kosten van 1 cent in euro’s zijn.
Dan moet je weten hoeveel de tegenwaarde van 1 miljoen dollar is met één van de twee koersen.

In het voorbeeld hebben we een koersstand van:
USD 1.000.000 : 1.1225 = EURO: 890.868,60
USD 1.000.000 : 1.1125 = EURO: 898.876,40

Om de juiste tegenwaarde te berekenen moet je dit bedrag delen door de koers.
De euro is namelijk meer waard dan de dollar. Dat geeft met de huidige koers een verschil van 8.007,81 euro over 1 miljoen dollar.